金山網(wǎng)訊 為嚴格落實人民銀行最新監(jiān)管要求，切實提升反洗錢工作質效，工行鎮(zhèn)江分行營業(yè)部近期組織開展了受益人信息備案專項核驗工作。本次核驗聚焦風險，重點對三類企業(yè)進行抽樣核查：一是受益所有人涉及外國國籍的企業(yè)；二是僅備案日常經營管理人員作為受益人的企業(yè)；三是申請免報受益所有人信息的企業(yè)。通過主動、精準核查，旨在全面保障我行受益人信息備案的完整性、準確性，有效筑牢洗錢風險防線。

核查摒棄了傳統(tǒng)單一數(shù)據(jù)源的局限，創(chuàng)新采用“線上+線下”“數(shù)據(jù)+實地”相結合的穿透式核驗策略，顯著提升了核查的深度、廣度和可靠性。核查工作重點包括：通過權威工商平臺直接比對備案信息；由網(wǎng)點主動對接目標單位深入了解其經營狀況與股權結構；調閱并審慎分析公司章程以確認權益分配機制；重點核查近一年銀行流水，排查是否存在向非股東方異常分紅等可疑交易。

通過此次專項核驗，營業(yè)部有效驗證并完善了受益人信息數(shù)據(jù)庫，并通過穿透式核查實踐顯著強化了對客戶實質風險的識別能力。該行將持續(xù)鞏固本次核查成果，將多維度驗證機制融入日常風險管理流程，不斷提升受益人信息管理的精細化、動態(tài)化水平，為構建更加堅實有效的反洗錢風險防控體系奠定堅實基礎，確保合規(guī)經營行穩(wěn)致遠。（徐天明）